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中国银行业和中国支付清算协会关于防范数字货币买卖投机风险的通知

admin

中国网络金融协会

中国支付清算协会

最近,数字货币价格疯涨狂跌,数字货币买卖投机行为反弹,紧急侵害了人民财产安全,扰乱了正常的经济金融秩序。为进一步落实中国人民银行等部门《关于防范BTC风险的公告》和《关于防范代币发行筹资风险的公告》的需要,防范数字货币买卖中的投机风险,中国网络金融协会,中国银行业协会、中国支付清算协会联合通知如下:

1、 正确认识数字货币的性质及有关业务活动

数字货币是一种特定的虚拟产品,它不是由货币当局发行的,没法律补偿和强制性的货币属性。它不是真的的货币,不应该也不可以在市场上作为货币用。

违反有关法律法规,涉嫌非法筹资、非法发行证券、非法交易法定货币和数字货币、法定货币和数字货币之间的买卖、以数字货币为中心买卖对手,为数字货币买卖、代币发行与筹资、数字货币衍生品买卖、非法交易代币券等犯罪活动提供信息中介和定价服务。

2、 有关机构不能拓展数字货币有关业务

金融机构、支付机构等成员单位要切实增强社会责任感。不能借助数字货币为商品和服务定价,不能承保与数字货币有关的保险业务,不能将数字货币纳入保险责任范围,不能直接或者间接向顾客提供与数字货币有关的其他服务,包括但不限于:为顾客提供数字货币注册,提供数字货币有关服务,提供数字货币买卖、清算、结算等服务;同意数字货币或者用数字货币作为支付结算工具;数字货币与人民币、外币的兑换服务;进行数字货币的存储、推广托管和抵押;发行与数字货币有关的金融商品;以数字货币作为信托和基金的资金投入标的。

金融机构、支付机构等成员单位要切实加大对数字货币买卖资金的监控,依托行业自律机制,加大风险信息共享,提升行业风险联防联控水平;发现违法线索的,根据程序准时采取限制、中止、终止有关买卖和服务等手段,并报告有关部门;同时,要积极运用多途径、多样化的接入方法,加大顾客宣传警示教育,主动做好数字货币的风险警示工作。

网络平台企业成员单位不能为与数字货币有关的经营活动提供网上营业场合、业务展示、推广宣传、支付分流等服务,发现有关问题线索,应当准时向有关部门报告,为有关调查和调查提供技术支持和帮助。

3、 消费者应提升风险防范意识,防范财产和权利损失

数字货币没真的的价值支撑,其价格容易被操纵。有关投机活动具备多重风险,如不真实资产风险、经营失败风险、资金投入投机风险等。从国内现在的司法实践来看,数字货币买卖合同不受法律保护,资金投入买卖导致的后果和损失由有关方自行承担。

广大消费者要增强风险意识,树立正确的资金投入理念,不参与数字货币买卖的投机活动,防范个人财产和权利遭到损害。个人银行竞价推广账户应予以珍惜,不能用于数字货币竞价推广账户充值和取款、交易有关买卖充值码和转移有关买卖资金,预防非法用和个人信息泄露。

中国银行业协会

2021年5月18日

4、 加大成员单位自律管理

各成员单位要严格实行国家有关监管需要,恪守行业自律承诺,坚决不拓展、不参与任何与数字货币有关的经营活动。三协将加大对会员单位的自律监督。发现违反有关监管规定和行业自律管理需要的,将根据有关自律规范,采取行业通报、中止会员权利、取消会员资格等惩戒手段,并向财务管理部报告。涉嫌犯罪的,或有关线索移送公安机关。

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